在數字化浪潮推動下，金融服務正不斷向線上化和移動化模式轉變，金融機構面臨著一場以用戶體驗為中心的營銷之戰，「智慧營銷」正成為金融機構比拼的重要武器。誰能掌握有效滿足用戶體驗的智慧營銷之術？誰便能率先贏得競爭主動權。

索信達控股（股票代碼：http://03680.HK，以下簡稱「索信達」）多年來專注為金融行業客戶提供數據智能和營銷科技解決方案，憑借在金融業智能營銷和數據領域的深刻理解和豐富實踐案例經驗，成為各大金融機構智慧營銷領域值得信賴的專業合作夥伴，為多家頭部銀行、中小金融機構等提供智能營銷產品和服務。

近日，由索信達參與建設的某股份制銀行智慧營銷管理平台，因其以數據驅動零售銀行數字化經營新模式，榮獲國際研究機構頒發的數字化轉型卓越大獎。

數據驅動 實現營銷管理智能化

該銀行作為全國性股份制商業銀行，在數字化轉型方面一直走在行業前沿。數字化戰略是推進全行戰略突破的重點領域。在數字化戰略的引領下，該銀行持續加大投入力度，加強數字化技術的研究、引入與應用，驅動業務創新發展。在經過綜合考察後，該股份制銀行選擇索信達作為其合作夥伴，建設智慧營銷管理平台。

該銀行結合營銷業務新形勢，從全行客戶經營管理戰略轉型考慮，通過建立營銷管理門戶，統一管理營銷業務素材、營銷渠道資源，優化營銷管理平台用戶使用體驗，提升營銷活動開發效率，提升活動審批、執行效率，智能優化營銷活動運營流程，提升營銷活動後評估效果。智慧營銷管理平台圍繞以用戶為中心的基本策略，依託大數據、人工智能等前沿技術，提供了包括智慧客群引擎、自動化流程管理、全行營銷活動與觸客渠道統籌管理、靈活定制的可視化後評估體系、營銷運營資產沈澱的全流程解決方案，從系統底層開始，深度落地了數字化營銷的創新實踐。

該智慧營銷管理平台以數據為驅動，實現多系統、多模塊之間的服務、流程、數據融合，並實現協同共享，完成客戶標籤、產能服務化，為各系統、模塊提供一個準確、及時、全面、客觀、可視化的穿透式整體管控平台，實現全量客戶標籤化管理及可視化展示，助力總行、分行、支行開展全量客戶營銷。

本項目從三個方面入手，強化數據賦能：

第一，基礎資源。項目集成標籤集市、營銷集市、後評估集市，通過高速查詢和計算引擎，有效整合數據，夯實數據基礎。

第二，技術工具。通過數據中台，快速的進行數據加工和應用構建。通過AI算法和模型，以智能化的手段提升數據利用率，提升流程自動化能力。

第三，數據支持。通過數據沈澱和數據服務化方式，一方面不斷在營銷經營過程中沈澱數據資產，另一方面不斷利用數據資產輸出和反哺營銷流程，提升用戶體驗，賦能業務增長。

平台在年初上線後，已發起活動超千場，覆蓋客戶超千萬。在未來實現數據化轉型的過程中不斷提升ROI，實現從數據到價值的高效轉化。

成果顯著 四大價值彰顯平台智慧

通過該項目的實施，該行的數字化水平和營銷管理能力得到進一步的提升，取得四大高價值成果:

1.智慧客群引擎，深度洞察的全知之眼

索信達助力建設的智慧營銷管理平台，結合營銷場景和標籤使用頻率，從行內數萬標籤規則中，提煉出推薦客群和熱度標籤，輔助營銷人員高效圈選目標客群，省去繁復的數據探查和取數分析工作。推薦客群和熱度標籤，會隨著營銷活動的開展優化迭代，適應瞬息萬變的市場趨勢。針對更為複雜的定制化需求，這一智慧營銷管理平台支持全量標籤高級查詢和自定義名單導入模式，結合可視化客戶畫像，讓體驗錦上添花。

2.自動化流程管理，三步到位高效營銷

通過智慧營銷管理平台的自動化流程管理和活動打包審批模塊，營銷策略化運營和客戶生命旅程管理中的每一個環節都可以在線上高效運作，真正實現一次審批、高頻多波段的自動化營銷觸達，省去了漫長的標籤計數等待和繁瑣的活動配置過程。該智慧營銷管理平台主推的三步營銷模式和豐富的內置營銷素材，將營銷人員從以往冗余的操作流程中解脫出來，更專注於活動策劃和價值分析。

3.全行營銷活動與觸客渠道統籌，穿透管理如虎添翼

作為全行營銷活動的管理中樞，該智慧營銷管理平台統籌全行的營銷體系和客戶接觸渠道，通過靈活可定制的可視化模塊形成反饋閉環。該智慧營銷管理平台為各層級營銷管理人員、活動設計人員和執行人員提供了一個及時準確、量化客觀、多維可視化的穿透式管控平台，形成前台和後台、線上和線下、管理者和執行者、總行和分行間的工作協同。

4.沈澱營銷運營資產，塑造營銷核心競爭力

該智慧營銷管理平台在運營過程中不斷沈澱營銷資產，形成可復用的營銷能力體系和企業級的營銷知識大腦。通過自我迭代回歸反哺到整個營銷活動的設計流程中，指標規則、AI模型、場景策略、多媒體素材等資產的賦能讓每位營銷人員都不再「白手起家」，每一次營銷的構建都「站在巨人們的肩膀上」。

總之，索信達助力該銀行建設的智慧營銷管理平台堅持以數據科技作為決策的核心驅動力，以提升用戶體驗作為創新的原動力，具備高擴展、易用、高效、智能等特性。通過AI能力的平台級整合，實現在對的時間、對的渠道，將對的客戶和對的場景應用垂直串接，為全行營銷業務的增長帶來新動能，為塑造企業級AI應用打開新局面！