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2021年1月15日,中國人民銀行發佈《法人金融機構洗錢
和恐怖融資風險自評估指引》(銀反洗髮〔2021〕1號)(以
下簡稱《指引》),明確提出對各法人金融機構和非銀行支
付機构(以下簡稱“法人金融機構”)洗錢和恐怖融資風險
自評估工作(以下簡稱“自評估”)的指導原則和具體要
求。 《指引》的發佈是中國人民銀行落實《國務院辦公廳關
於完善反洗錢、反恐怖融資、反逃稅監管體制機制的意
見》的具體實踐,將幫助法人金融機構識別、評估洗錢和
恐怖融資風險,優化反洗錢和反恐怖融資工作的資源配
置,製定並實施與其風險相稱的管理策略、政策和程式,
有效提升反洗錢工作的有效性。 不過,對於很多法人金融
機构來說,要在兩年不到的規定時限內完成對相關風險
的識別與現狀的評估,並生成滿足《指引》要求的自評估
報告,無疑是個不小的挑戰