2022年第二季度，在國內幾大一線城市接連遭遇疫情的不利影響下，索信達憑借獨特的競爭優勢及良好的市場信譽，在眾多項目中脫穎而出，中標捷報頻傳。尤其是在金融業智能營銷領域這一主陣地，索信達不斷贏得新老客戶的青睞，其中不乏老客戶再次簽約新項目和繼續開展後續多期項目，並已從總行進一步擴展到分行，充分說明了老客戶對索信達實力的認可和充分信任，這得益於索信達在智能營銷領域的聚焦戰略和持續耕耘，也再次印證了索信達在該領域領頭羊的市場地位。

以下是部分具有代表性的二季度智能營銷新簽項目：

AI發力，構建人+數字化智能服務新模式

——某全國性股份製銀行智能財富顧問策略中臺

財富顧問服務覆蓋用戶數難以實現跨越式發展，AI將具有比人更廣闊的知識維度和處理海量信息的絕對優勢，能夠打破服務能力的壁壘，為更多用戶提供個性化的財富顧問服務。該銀行推出的AI財富助理就是基於大數據技術，通過知識沈澱與機器訓練，更懂客戶和產品，為客戶提供收益查詢、漲跌分析、市場熱點解讀、資產配置建議等財富管理綜合服務，為客戶帶來全新的個性化體驗。本項目中，索信達助力銀行探索人+數字化服務的新模式。在智能財富顧問系統灰度發布並運行了一段時間的基礎上，索信達對線上數據進行了回檢分析，並對行內運營進行了多輪需求調研，將幫助該行搭建智能財富顧問系統的策略中臺，提升其千人千面的智慧運營能力。

挖掘客戶價值，構建數字化營銷閉環

——某全國性股份製銀行零售客戶數據挖掘及數字化營銷項目

本項目包括客戶價值分析、長尾客戶價值提升、代發工資客戶價值提升三大內容。通過零售客戶數據分析和挖掘，識別客戶消費偏好、錢包份額和金融需求，為產品服務權益配置和精準營銷提供依據；通過長尾客戶潛力提升模型專題實施，探查客戶潛力價值，鎖定高價值潛力客戶，通過建立營銷閉環流程，全面提升零售客戶留客能力；通過代發工資客戶分析專題的實施，形成業務價值洞見，通過相應的營銷動作和服務，減少客戶資金流失，提高資金留存，提升客戶活躍、進一步促進代發客戶的整體價值提升和客戶黏性的提升。最終實現豐富銀行數據挖掘場景，引入業內先進算法，進一步提升大數據挖掘及數據化營銷能力，不斷豐富客戶畫像體系，推進大零售條線數據分析和挖掘模型在客群細分經營和業務管理中不斷深入地應用，滿足該行總分行日益增長的業務發展需求。

賦能私行業務，打造全鏈路場景經營能力

——某全國性股份製銀行私行客戶場景化智慧營銷項目

隨著私人銀行客戶規模不斷擴大、客戶行為數據持續增長、同業在各類場景化營銷的競爭日益加劇，該股份製銀行的私人銀行部門在場景化經營方面面臨較大挑戰。在經過綜合考察和比較之後，該行選擇了索信達為其提供私行客戶場景化智慧營銷方案咨詢和服務。在本項目中，索信達將幫助該行不斷豐富指標數據，完善客戶畫像，賦能深度洞察；建立私行客戶觸點行為分析體系，深入分析私行客戶行為數據，提升私行客戶商機精準捕捉能力；梳理私行客戶旅程並進行旅程重塑，優化客戶全鏈路場景經營方案。最終實現助力該銀行加快私人銀行業務數字化轉型，做大做強高凈值客戶財富管理，進一步提升輕資本收入。

升級系統能力，從「數字化」邁向「智能化」

——某全國性股份製銀行信用卡中心營銷活動管理系統二期項目

該項目一期建設采用了索信達「靈犀」整合智能營銷產品，為信用卡中心的營銷數字化目標打下紮實的基礎，開展二期項目計劃對營銷活動管理系統進行叠代建設，進一步從「數字化」走向「智能化」，並且不再局限於卡中心內部應用，將全面推廣至前臺業務、中臺管理和後端監控。在二期項目中，索信達將繼續助力信用卡中心建設新一代智能營銷系統，打造全面的客戶經營端到端閉環能力體系，實現針對客戶洞察的多維度、全景式、漏鬥式的自動化智能分析能力，打造更便捷的一站式操作方式，實現更精準的客戶需求洞察，在降本增效的同時，進一步提升客戶體驗感和滿意度。

提升客群經營，搭建完整營銷體系

——某全國性股份製銀行北京分行大眾客群經營項目二期

上季度索信達中標了該分行大眾客群經營項目，開啟了雙方的首次合作。二季度索信達中標二期項目，表明客戶對公司能力的充分肯定。該分行在營銷資源有限的情況下，很難全面投入營銷資源開展大眾客群的經營，無效戶的向上輸送率並不理想，具有戰略意義的代發客群資金留存率偏低，有較大的提升空間。索信達將通過設計開發無效代發客戶潛力預測模型，應用於該分行無效代發客戶的經營場景，同時助力該行搭建完整的營銷體系和閉環流程；從客群經營能力、數據洞察能力、策略設計及評估分析能力等方面達成無效代發客戶價值提升的營銷目標，最終通過對無效代發客戶的潛力挖掘，提升客戶的價值。

助力普惠金融，科技提升客戶服務能力

——某國有大行深圳分行普惠金融智能化服務

該項目是索信達運用營銷科技能力助力銀行普惠金融業務的實踐案例之一。在該項目中，索信達將在如下三個方面賦能該行的普惠金融業務：一是升級改造該行的線上場景敏捷支持系統，包括網銀上的分行特色業務，搭建微站系統和小程序等 ；二是提升普惠金融系統的智能化能力，包括營銷獲客、產品支持和內部管理模塊的升級改造，提升數據分析能力；三是優化運營支持系統，包括對綜合服務系統、智慧用戶管理系統、運營管家等系統的優化叠代，不斷提升運營管理的效率。

除了上述代表性的智能營銷項目，索信達第二季度還在數據分析、數據治理、大數據平臺建設、監管報送等業務領域中標了多個項目，客戶覆蓋國有大行、股份製銀行和中小金融機構。未來，索信達再接再厲，匠心打磨技術和解決方案，助力金融機構不斷提升數據智能水平和營銷創新能力，成功實現數字化轉型。