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本文以索信達控股（股票代碼：03680.HK，簡稱「索信達」）助力金融業某頭部股份製商業銀行打造實時營銷系統為例，分享了該頭部銀行如何從六大方面入手實現實時營銷功能，進一步提升該行的智慧營銷和客戶服務能力。
四大問題亟需實時營銷系統解決
索信達一直參與這家頭部股份製商業銀行的智慧營銷平臺建設，伴隨著該行從數字化營銷1.0到數字化營銷4.0的全過程。該智慧營銷平臺向上承接數字化運營策略，向下銜接數據的AI能力，幫助該行更好地觸達和服務客戶，提升市場競爭力。本文介紹的實時營銷系統是該行新一代智慧營銷平臺的重要組成部分。
在經過前期調研後，該頭部股份製商業銀行發現行內存在多個小型的實時營銷應用，部門之間存在重復建設的情況；而且批量營銷和實時營銷相互獨立；標簽數據分散在不同系統之間，並且同步復雜，時效較慢。隨著該行業務的發展和營銷過程的實際需要，行內需要建立統一的實時營銷中臺，有針對性的進行如下問題的優化：
1) 僅支持單一事件：系統計算能力較弱，不支持事件靈活組合，可擴展場景有限；
2) 標簽分散管理：實時事件標簽與背景標簽沒有集中管理，標簽同步復雜，時效性長；
3) 支持場景有限：完全依賴客戶主動發生動作，不支持批流結合，不能進行多波次營銷；
4) 操作連貫性弱：批量營銷和實時營銷相互獨立，標簽數據和業務流程相互分離，大大影響了用戶體驗和工作效率。
六大建設優化實時營銷功能
為解決上述問題，索信達幫助該頭部股份製商業銀行從如下六大方面入手，實現了實時營銷功能，進一步優化了該行的智慧營銷平臺：
一是在實時營銷多事件組合及靈活衍生方面，索信達在系統中打造了實時營銷溝通、實時營銷目標事件優化、實時營銷成功準則、實時營銷標簽四大功能。
二是為支持歷史名單引用和多波次觸達等復雜策略部署，索信達幫助該行構建了多波段、多波次營銷策劃畫布工具，實現了實時數據處理和標簽同步。通過規劃營銷流程畫布的方式，構建客戶旅程，實現場景化營銷。通過監測目標客群對於營銷活動的反饋數據，進行客群的二次拆分或合並，同時結合歷史名單重新定義需要多波次溝通的目標客群，以此提升客群數據利用率及命中精準率。同時，通過將實時標簽及時同步到活動策略設計器中，協助完成批流計算協同處理。
第三，為提升實時計算效能，索信達幫助該行分別進行了實時營銷架構優化——在實時營銷現有架構基礎上進行分層設計，並實現與數據、特征、模型等開發工具無縫對接；服務拆分優化——通過微服務方式，拆分營銷活動的各類服務，並通過容器管理平臺對服務進行統一管理；以及分布式緩存設計——有利於提高數據讀寫的能力。
第四，在系統運行監測方面，分別從實時營銷數據、用戶行為埋點和日誌三個方面對實時營銷系統進行監測，以避免實時標簽數據缺失，了解客戶的行為，掌握營銷活動的執行情況等。
第五，在對接客戶統一觸達平臺方面，新建的實時營銷系統與該行原有的客戶統一觸達平臺進行了對接和適配改造，以實現渠道資源的合理調度，減少對客戶的打擾；同時實現實時營銷活動的反饋數據采集。
第六，為實現批流協同處理，索信達幫助該行建立了統一的營銷協同決策中樞，整合批量與實時營銷策略，優化全局接觸途徑與頻率，提高客戶體驗和轉化率。
索信達助力該頭部股份製商業銀行打造的實時營銷系統已正式上線，助力該行提升了實時計算效能，實現了實時營銷多事件組合，支持歷史名單引用和多波次觸達等復雜營銷策略的部署，擴展了營銷應用場景，在實現精準營銷的同時服務了客戶需求，進一步突顯了數字化轉型給該行帶來的巨大收益。